隨著我國經濟社會的快速發展和居民收入水平的大幅提升，人們對理財的需求日益增強，而P2P暴雷、金融欺詐等問題，以及疫情的爆發，則在理財需求的基礎上，促使了財商教育的爆發。

　　在財商教育的賽道上，近三年理財教育公司的注冊量超過4000家，2020年不但有更多的創業公司加入，銀行等傳統金融巨頭也看到了機會，在疫情期間紛紛推出理財直播、VIP社群等，作為獲客引流和持續運營客戶的手段，希望借此實現理財業務的發展。

　　然而，銀行要想真正通過財商教育培育市場，再銜接至提供理財產品購買的一攬子服務，目前所做的還遠遠不夠，核心問題集中于以下兩點：

　　一為觸達的局限。

　　目前銀行推出的理財直播、VIP社群等，觸達渠道大多依賴銀行自身的APP彈窗/banner、客戶經理發朋友圈/私聊，觸達人群局限于老客戶，且曝光度不高。

　　而理財教育公司、互聯網創業公司則將觸達重點放在了抖音、快手、小紅書等社交平臺，能觸達更多的潛在客戶，且呈現形式更多樣、內容更有吸引力。

　　二為營銷性略強。

　　一方面，由銀行推出的財商教育課程，本就容易讓客戶先入為主地有所防備，猜測會不會是為了推銷產品。另一方面，目前大部分銀行的理財直播、Vip社群等，也確實營銷性略強，較難保持一個中立的角色。

　　(某傳統金融機構推出的系列理財直播)

　　如何避免營銷性強，真正把“產品營銷”做成“財商教育”，即信Fintech智研中心認為，這其中的核心恰恰是“以客戶為中心”——即只提供系統的方法論，而不推薦具體的理財產品種類、領域，更不能是具體的某一款理財產品。

　　但可以把眾多理財產品按照課程體系的板塊去分類，讓客戶學完課程能根據自身需求自主選擇，再不斷根據客戶的選擇反饋去迭代自身的產品。

　　當然，這將是一個涉及各方面，需要長期優化迭代的過程。而就短期觸達局限的困境而言，ICC融合通信中臺便可完美解決。

　　渠道敏捷拓展，快速搶灘社交平臺

　　ICC融合通信中臺預置集成了5G消息、微信、微博、抖音、小紅書等渠道平臺，并通過統一消息API與業務系統對接，最快可在一周內實現渠道的接入并投入使用，賦能銀行快速搶灘社交平臺，通過更加短平快的交互式內容，觸達更多潛在客戶。

　　(圖片來源：玄武科技·即信)

　　個性營銷貼片，輕松拓展觸達場景

　　除了在社交平臺觸達潛在客戶外，銀行與客戶有著更高頻的日常場景交互——如工資、社保、養老金、水電氣費等。ICC融合通信中臺的“個性營銷貼片”，可在這些生產類消息后，依據客戶畫像附加個性化文案，利用生產類消息的高打開率，提升內容曝光度。

　　(圖片來源：玄武科技·即信)

　　智能短鏈Pro，高效抓取行為路徑

　　通過社交平臺、個性貼片觸達客戶后，若客戶對內容產生了興趣需要進一步了解時，ICC融合通信中臺的“智能短鏈Pro”則可提供跳轉導流、行為抓取的支撐。既可通過短鏈接實現跳轉的無縫銜接，降低跳轉流失率;又可通過數據埋點，抓取客戶的行為路徑，進一步明確客戶需求，完善推廣策略。

　　(圖片來源：玄武科技·即信)

　　正如銀行針對大學生的種種營銷活動，是為了抓取未來的中堅客戶群體。銀行若能滿足呼聲日益高漲的財商/理財教育需求，便有可能從源頭實現市場的培育，加強品牌的認同感和歸屬感，為后期提供相應的理財服務打下扎實的根基。

　　而千里之行，始于足下，在財商/理財教育的持久戰中，ICC融合通信中臺可賦能銀行打破觸達客戶的局限性，助力銀行在宣傳推廣上縮小與互聯網理財教育公司的差距，搶占前期的市場紅利，并在不斷地實戰中積累經驗，完善整體體系。

　　關于我們

　　即信云通信是以cPaaS為基礎，涵蓋短信、語音、物聯網等通信資源及ICC、UMP、AMS、AI機器人等通信軟件平臺，并圍繞企業通信需求提供一站式云通信解決方案的企業通信云計算服務，廣泛應用于金融、政企、互聯網、快消等行業，致力于幫助企業連接用戶與渠道，在融合通信中驅動企業業務創新與發展。